Мамандық коды — 128

Жеке қаржы кеңесшісі

Баламалы атаулар: , Клиенттермен жұмыс басқарушысы, Активтер жөніндегі талдаушы, Активтер менеджері, Сертификатталған қаржы талдаушысы (CFA), Активтерді басқарушы, Портфельді басқарушы, Бағалы қағаздар жөніндегі кеңесші, Стратег, Бюджет құру жөніндегі кеңесші, Клиенттермен жұмыс жөніндегі кеңесші, Несие мәселелері бойынша кеңесші, Қарыз мәселелері бойынша кеңесші, Мұрагерлік жоспарлау жөніндегі маман, Мұрагерлік жоспарлау жөніндегі кеңесші, Қаржы жөніндегі кеңесші

Болашақ мамандығы — бұл мамандықтың келешегі зор, алдағы жылдары оған сұраныс жоғары болады.
Қарқынды дамып келе жатқан мамандық — бұл салада жақын уақытта мамандарға сұраныс айтарлықтай артады.

Мамандық туралы — Жеке қаржы кеңесшісі

Бұл маман адамдарға болашағын дұрыс жоспарлауға көмектеседі. Ол салық пен инвестицияға қатысты кеңес беріп, сақтандыру мен зейнетақы жинақтарын да ескереді. Әр адамның табысы, шығыны мен қарызына қарап, қаржылық мақсатын айқындайды. Кей кездері бағалы қағаздарды сатып алып немесе сатып, арнайы портфель құруға қатысады.

Бұл маман адамдарға ақшаны жинап, орнымен жұмсауды көрсетеді. Ол табыс пен шығынды есептеп, салық пен зейнетақы жайлы жеңіл түсіндіреді. Сондай-ақ сақтандыруды таңдауға және қаржы заттарын сатып алуға не сатуға көмектеседі. Осылайша ол адамдардың ертеңіне сенім ұялатады.

Бұл сала өкілдері адамдардың табысын, шығынын, салық жағдайын және қаржылық мақсаттарын бағалап, кешенді жоспар құрады. Олардың қызметі сақтандыру, зейнетақы жинақтау, бағалы қағаздар мен жылжымайтын мүлікті талдау арқылы оңтайлы шешім шығарумен байланысты.Кклиенттің міндеттемелері мен қолма-қол ағындары зерттеліп, қажет болса қаржы құралдарын сатып алу немесе сату жиі жүзеге асады. Қазақстандық тәжірибеде мұндай қолдау әсіресе отбасылық бюджетті басқаруға, шағын бизнестің тұрақтылығын нығайтуға және салық ауыртпалығын оңтайландыруға көмектеседі. Бұл қызмет түрі азаматтарға ұзақ мерзімді жинақ қалыптастыруға, болашақ шығындарға сенімді дайындалуға және қаржылық қауіпсіздікті күшейтуге мүмкіндік береді.